用虚拟货币非法换汇超2亿！揭秘跨境“对敲”换汇黑产
暑期来临，又到了跨(kua)境(jing)旅游消费、留(liu)学缴费的(de)旺季(ji)?????。根(gen)据现行的外(wai)汇管理规定，中(zhong)国境内居民(min)每人(ren)每年有等(deng)值5万美元的便利化购汇额(e)度，可以用于(yu)境外旅(lu)游、留学、消费等?????。但(dan)一些(xie)个人和组织突破这个额度(du)，实(shi)现非法外汇兑换(huan)?????。
在(zai)最新的案例中，有被告人(ren)以(yi)“私人银行”的名义，用虚拟货币(bi)作(zuo)为(wei)中(zhong)介，将境内(nei)的人民(min)币资(zi)产(chan)兑换为境外的外币，涉案金额超过两亿(yi)元人民币?????。司法机关提醒，这样(yang)的换汇行为存在资金损失和违法(fa)犯(fan)罪的风险，应当(dang)选择合法渠道?????。
上海(hai)市(shi)静安区人民法院6月(yue)份宣判了(le)一(yi)起案件(jian)，经(jing)过了近两年的调查，公安(an)机关(guan)和检察(cha)机关侦查发现，与传统的跨境换(huan)汇案件不同，本案用(yong)虚拟(ni)货币(bi)作为中介(jie)，切断了跨境资金(jin)流转的痕迹，增(zeng)加了调查难度?????。
静安区人民(min)检(jian)察院检察官 张冬莹：在境内(nei)，他通过(guo)多个分(fen)散的人民(min)币账户收(shou)取这些客(ke)户的换(huan)汇资(zi)金?????。比如说(shuo)换(huan)汇100万元，可(ke)能涉案的公司提(ti)供(gong)5个账户，要求换汇客户(hu)分5次，每笔20万元打到这个账户(hu)里(li)，然后(hou)把这100万元汇到另外一个账户?????。再(zai)用100万元去购买虚拟货(huo)币，存储在涉案公司(si)的钱包里，再到境(jing)外的(de)这些虚拟币的(de)承兑商，兑换成(cheng)英镑、欧元等境外货币，然(ran)后就实现境内(nei)货币和境外(wai)货币的转化过(guo)程?????。
到案的9人当中，有5人被判处有期徒刑六年到(dao)二(er)年(nian)六个月不等，并处(chu)罚金(jin)一(yi)百(bai)五十万(wan)元至三十万元不等，其中刑罚最重的(de)高(gao)某以(yi)所谓“私人银行”境内(nei)客户经理的身份承揽业务?????。
静安区人(ren)民法院法(fa)官 祁婷婷：他是全面负责运营事(shi)务的，对接留学(xue)移民中(zhong)介，招(zhao)揽客(ke)户，联(lian)络虚拟币，还(hai)有(zuozhe)承兑商(shang)，统筹(chou)了换(huan)汇的全(quan)过程?????。他(ta)下面(mian)还(hai)有交(jiao)易员、客(ke)服，这(zhe)些人负(fu)责对接客(ke)户的咨询(xun)，协助(zhu)转账操作(zuo)这些工作?????。
法官(guan)研(yan)究了类似的(de)案例，部分(fen)被(bei)告人以购买或者换(huan)取虚拟货币是投(tou)资行为(wei)，做无罪辩护?????。但祁婷婷表示(shi)，本(ben)案的实质是实现(xian)了外(wai)币兑换(huan)?????。
祁(qi)婷婷：这个案子(zi)有罪和(he)无罪(zui)不是在(zai)于(yu)是(shi)否使用了(le)虚(xu)拟货币(bi)，而(er)在于行为实质是否(fou)实现了人民币和外币的兑(dui)换?????。虚拟币是作为(wei)搭桥的媒介完成了价值的转移，实现(xian)了(le)跨境支付的效(xiao)果，没法改变(bian)非法买卖外汇(hui)的本(ben)质(zhi)?????。
司法(fa)机关提醒，以这(zhe)种方式换汇的客户存在资(zi)金安全和(he)违法犯罪的(de)双(shuang)重风险?????。
张冬莹：因为(wei)他们要求(qiu)换汇客户把相(xiang)应的换汇人民币，一般(ban)都是上百万的人(ren)民币，转(zhuan)入到私(si)人账(zhang)户或者公司账(zhang)户(hu)?????。
一旦遭遇对方(fang)截留资金、诈骗等情(qing)况，就(jiu)会导致所有的换汇资金都没有办(ban)法(fa)追(zhui)回(hui)?????。
同时他们(men)这(zhe)些换汇客(ke)户自身(shen)的银行卡，也(ye)可能因为大额可疑的交易被公安部门冻结?????。
我们案子里面也有两个人，他是把银行卡借给(gei)了这(zhe)家公(gong)司或者是朋(peng)友，用于在换汇过程中(zhong)接收人民币，这种(zhong)行为也(ye)可能会(hui)被(bei)认定为(wei)非法买卖外(wai)汇的(de)共(gong)犯?????。
根据在共(gong)同犯(fan)罪中的地位作(zuo)用、涉案金额、认罪(zui)认罚态度等(deng)因素，本案部分嫌疑人经公开听证(zheng)，被依(yi)法作出相对不起诉处理，但仍然受到行政处罚?????。
检察(cha)官提醒公(gong)众，通过正规渠道换取外(wai)汇，警惕所谓“私人银行”名义下(xia)的非法金(jin)融活动?????。
张冬莹：如果有留学缴费(fei)需(xu)求，超出5万美元的(de)额度，可(ke)以向银行提(ti)供(gong)录取通知书或者是费用的单据(ju)来办理购(gou)汇?????。同时大(da)家还是要增强识(shi)别非法换汇(hui)的意(yi)识，如果说兑换(huan)机构宣传不受5万美(mei)元额度的(de)限(xian)制(zhi)，也不需要提交任何证明材(cai)料，或者说是号称使用“区块链”“虚(xu)拟币”等无(wu)痕操作，不用去(qu)银行(xing)，钱(qian)款(kuan)也是转到个人、私人(ren)或者(zhe)说公司(si)账(zhang)户，这种(zhong)方式(shi)大(da)概率(lu)涉及非法(fa)换汇?????。
来源：中(zhong)央广播电视(shi)总(zong)台中国之声【编辑:黄钰涵】